陳勝   理財工作室

www.clddjb.tw/user/advisor/21927

資深理財師
擁有銀行證券投資基金、保險等領域從業資格,專業知識全面,服務親切;擁有外資銀行工作經驗,對于境內外投...
所在地: 手機號碼: 18516081151
所屬公司: 安鵬投資咨詢有限公司 QQ號碼: 158582160
聯系郵箱: [email protected]

從業經驗:

活躍程度:

專業資質:

業務特長
  • 教育規劃
擅長產品
  • 其他
  • 銀行理財
個人榮譽

國際金融理財師CFP認證,持有證券從業資格

  • Ta參與的問答 
對于個人理財而言,哪些東西算資產,哪些是負債?
Ta的回答:這個題目有點意思,有點類似于窮爸爸,富爸爸書上的概念。 以房子為例吧,你買的房子僅限于居住,從來沒有考慮過賣,即使是賣也是為了換第二套房子的話,這套房子就是負債。如果你買的房子是為了投資,你買的時候就想到隔半年,1年的時候賣掉它,或者說想到等房價漲到30%左右的時候賣掉他的話,這就是資產。 其他的沒太多疑問了吧,首飾是消費,理財產品是資產等等。 如果你還有這個疑問,不妨把你想到的東西提出來,我們來一起討論討論是屬于資產還是負債。

商品房有質保期嗎?
Ta的回答: 當然有的啊,不過一般業主大多不知質保年限和范圍,而開發商在售樓時,對質保期絕口不提,導致許多購房者遇到房屋質量問題時索賠無門,無法維護自身權益。

指數基金有什么特點?
Ta的回答:

指數基金,從名字上就可以看出來是以指數成分股為投資對象的基金,簡單一點說就是通過購買一部分或全部的某指數所包含的股票,來構建指數基金的投資組合,目的是使這個投資組合的變動趨勢和該指數相一致,以取得與指數大致相同的收益率,因此它也是股票型基金的一種,比較常見的有上證50、上證180、深證100、滬深300等。

指數基金相比于其他基金,通常具有以下五大優勢。

一、費用低。這一點也是指數基金最大的優勢。基金的費用主要集中在包括管理費用、交易成本和銷售費用三個方面,而因為指數基金通常都是長期持有,不會經常換股,所以這個費用甚至比積極管理的基金低1%_~3%。

二、風險小。指數基金通常時間投資分散在構成指數的成分股上,這樣就最大限度地降低了遇到“地雷股”的風險,即使遇到,也只能產生很小的影響。

三、勝算率高。指數基金能夠比較穩定地取得平均14.87%的收益,這一點是其他人很難做到的。研究數據表

明,指數基金的收益率超過證券市場上70%~90%的資金收益。

四、投資透明。因為指數基金不需要進行主動的投資決策,所以基金管理人基本上不需要對基金的表現進行監控。這樣就可以有效降低基金管理人的道德風險。

五、只需判斷大市。投資者不需要專門去挑選股票,主要根據自己的判斷在股市低點的時候買人,在高位的時候賣出即可,因此對于投資者來說,選擇指數非常重要。


ETF基金有哪些優點呢?
Ta的回答:

ETF的全稱為Exchange Traded Fund,字面意思是“交易所交易基金”,這個稱呼也是剛開始的時候在中國普遍使用的,但是后來為了突出ETF基金這種金融產品的內涵和特質,現在國內一般都將其稱為“交易型開放式指數基金”。

ETF基金具有以下五大優點。

一、投資分散,風險比較低。

二、具有股票和指數基金的雙重特色。對于絕大多數投資者來說,ETF基金完全可以和股票一樣,拆分成更小的交

易單位后,在交易所的二級市場進行買賣。ETF基金和指數基金一樣,賺了指數就賺錢,投資者完全不用費心去研究股

票。

三、兼具封閉式基金和開放式基金的優點。ETF基金可以和封閉式基金一樣以小的“基金單位”的形式在交易所買

賣,可以和開放式基金一樣連續申購和贖回。

四、FTF基金的交易成本比較低。ETF基金的交易成本一般不會高于封閉式基金,因此相比于其他開放式基金來說,申購和贖回費用就更低了。

五、投資者可以在當天進行套利。


選擇基金有哪些策略?
Ta的回答: 長期的投資者適合選擇業績不是最好但是長期排在基金排行榜1/3至1/4,并且波動比較小的基金,基金的歷史和專業機構的評級只能作為參考而不能作為依據。

  • 已幫助 2
推薦產品:
所屬類別: 所屬機構: 投資期限: 預期收益率: %
投資金額: 是否保本: 不保本不保息 還款方式:
推薦理由:銀行存款利率是比較低,活期僅0.35%,五年定期才4.75%。 信托,銀行理財都相對靈活,收益也比較高,基本沒什么風險。 銀行理財產品預期收益能達到6%之多,可以試試。
推薦產品:
所屬類別: 所屬機構: 投資期限: 預期收益率: %
投資金額: 是否保本: 不保本不保息 還款方式:
推薦理由:P2P會是未來民間融資的潮流,可以學習了解下。這款產品的收益率挺高的,符合你的要求。

關注TA的人

爆米花的秋天
老股民

選TA為理財師的人

單車

推薦理財產品

關于第一財富網 線下活動 人才招聘 聯系方式
@2014d1money.com,ALL Rights Reserved  滬ICP備11051163號-2  
年香港特码生肖表