劉文莉   理財工作室

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資深理財師
非常喜歡金融理財,對此有比較深的理解,經常和客戶一起面對人生財務難題,共同成長,享受人生。持有AFP...
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資深理財師,榮獲公司舉辦的理財競答活動第三名

  • Ta參與的問答 
股票和期貨有什么區別?
Ta的回答:期貨與股票的特點比較 以小博大:股票是全額交易,有多少錢只能買多少股票。而期貨是保證金制度,只需要繳納規定成交額的百分之十幾甚至百分之幾,就可以進行百分百的交易。 雙向交易:股票是單向交易,只能先買股票,才能賣出;而期貨即可以先買進也可以先賣出,這就是雙向交易。 時間制約:股票交易無時間限制,如果被套可以長期持倉,而期貨必須到期交割,否則交易所將強行平倉或以實物交割。 盈虧實際:股票投資回報有兩部分,其一是市場差價,其二是分紅派息,而期貨投資的盈虧在市場交易中就是實際盈虧。 風險巨大:期貨由于實行保證金制、追加保證金制和到期強行平倉的限制,從而使其更具有高報酬、高風險的特點,在某種意義上講,期貨可以使你一夜暴富,也可能使你頃刻間一貧如洗,投資者要慎重投資 交易模式:股票實行T+1交易,當天買進的股票至少要持有到第二個交易日。期貨施行T+0交易,當天就可平倉,交易次數不限。 期貨與股票各方面的比較 品種:期貨比較活躍的品種只有幾個,便于分析跟蹤。而股票品種有一千多甚至幾千個,看一遍都困難,分析就更難。 資金:期貨是保證金交易,用5%的資金可以做100%的交易,資金放大20倍,杠桿作用十分明顯。股票是全額保證金交易,有多少錢買多少錢的股票。 參與者:期貨是由想回避價格風險的生產者和經銷商還有愿意承擔價格風險并獲取風險利潤的投機者共同參與的。股票的參與者以投機者居多,投機者高位套牢被迫成為投資者。 作用:期貨最顯著的特點就是提供了給現貨商和經銷商一個回避價格風險的市場。股票最主要的作用是融資,也就是大家經常說的圈錢。 信息披露:期貨信息主要是關于產量,消費量,主產地的天氣等報告,專業報紙都有報告,透明度很高。股票最主要的是財務報表,而作假的上市公司達60%以上。 標的物:期貨合約對應的是固定的商品比如銅,大豆。股指的標的物是股票價格指數。而股票是有價證券。 價格:,受期貨商品成期貨價格是大家對未來走勢的一種預期本制約,離近交割月,價格將和現貨價格趨于一致。股票價格主要受股票價值決定,也跟莊家拉抬炒作有關,和大盤的走勢密切相關。 風險: 期貨商品是有成本的,期價的過度偏離都會被市場所糾正,它的風險主要來自參與者對倉位的合理把握和操作水平高低。股票是可以摘牌的,股價也可以跌的很低。

現貨與期貨的區別
Ta的回答:大宗商品、股票、期貨及黃金現貨有以下幾點: 第一,交易機制不同,大宗商品是T+0,交易靈活便捷,股票是T+1,傳統交易機制,交易遲緩,期貨與黃金現貨也為T+0,交易靈活便捷; 第二,贏利模式不同,大宗商品是雙向交易,上漲做多,下跌做空,股票是單向交易,只有股票上漲才能獲利,期貨與黃金現貨也是雙向交易,上漲做多,下跌做空; 第三,交易的保證金不同,大宗商品的保證金為20%,價格波動理性,風險適中,有5倍的資金利用率,股票是100%,資金利用率低,風險適中,期貨的交易保證金為5-10%,風險較大,有10倍的資金利用率,黃金現貨的杠桿比列一般為1:600,投資風險巨大; 第四,資金安全性不同,大宗商品、股票與期貨都是交由銀行進行第三方監管,資金安全透明,而黃金現貨的資金匯往國外,安全系數低,無保障; 第五,適宜參與客戶不同,大宗商品門檻低,適合大眾客戶投資參與,股票門檻雖低,但收益慢,大勢難以把握,期貨門檻高,價格波動空間大,投資者較難把握,而黃金現貨需要較強的技術分析能力和風險承受能力; 第六,收益率不同,大宗商品投資機會大,有限資金可以獲取較大收益,股票投資機會有限,熊市行情中很少有人獲利,期貨收益大,風險也大,黃金現貨收益大,風險也大,但是,期貨與黃金現貨不適合普通投資者。

期貨與期權的區別
Ta的回答:(一)標的物不同 期貨交易的標的物是商品或期貨合約,而期權交易的標的物則是一種商品或期貨合約選擇權的買賣權利。 (二)投資者權利與義務的對稱性不同 期權是單向合約,期權的買方在支付保險金后即取得履行或不履行買賣期權合約的權利,而不必承擔義務;期貨合同則是雙向合約,交易雙方都要承擔期貨合約到期交割的義務。如果不愿實際交割,則必須在有效期內對沖。 (三)履約保證不同 期貨合約的買賣雙方都要交納一定數額的履約保證金;而在期權交易中,買方不需交納履約保證金,只要求賣方交納履約保證金,以表明他具有相應的履行期權合約的財力。 (四)現金流轉不同 在期權交易中,買方要向賣方支付保險費,這是期權的價格,大約為交易商品或期貨合約價格的5%~10%;期權合約可以流通,其保險費則要根據交易商品或期貨合約市場價格的變化而變化。在期貨交易中,買賣雙方都要交納期貨合約面值5%~10%的初始保證金,在交易期間還要根據價格變動對虧損方收取追加保證金;盈利方則可提取多余保證金。 (五)盈虧的特點不同 期權買方的收益隨市場價格的變化而波動,是不固定的,其虧損則只限于購買期權的保險費;賣方的收益只是出售期權的保險費,其虧損則是不固定的。期貨的交易雙方則都面臨著無限的盈利和無止境的虧損。 (六)套期保值的作用與效果不同 期貨的套期保值不是對期貨而是對期貨合約的標的金融工具的實物(現貨)進行保值,由于期貨和現貨價格的運動方向會最終趨同,故套期保值能收到保護現貨價格和邊際利潤的效果。期權也能套期保值,對買方來說,即使放棄履約,也只損失保險費,對其購買資金保了值;對賣方來說,要么按原價出售商品,要么得到保險費也同樣保了值。

求遠期合約與期貨合約的區別。。
Ta的回答:遠期合約與期貨合約頗有相似之處,容易混淆。因為這兩種合約都是契約交易,均為交易雙方約定為未來某一日期以約定價格買或賣一定數量商品的契約。它們的區別則在于:   1、交易場所不同。期貨合約在交易所內交易,具有公開性,而遠期合約在場外進行交易。   2、合約的規范性不同。期貨合約是標準化合約,除了價格,合約的品種、規格、質量、交貨地點、結算方式等內容者有統一規定。遠期合約的所有事項都要由交易雙方一一協商確定,談判復雜,但適應性強。   3、交易風險不同。期貨合約的結算通過專門的結算公司,這是獨立于買賣雙方的第三方,投資者無須對對方負責,不存在信用風險,而只有價格變動的風險。遠期合約須到期才交割實物、貨款早就談妥不再變動,故無價格風險,它的風險來自屆時對方是否真的前來履約,實物交割后是否有能力付款等,即存在信用風險。   4、保證金制度不同。期貨合約交易雙方按規定比例繳納保證金,而遠期合約因不是標準化,存在信用風險,保證金或稱定金是否要付,付多少,也都由交易雙方確定,無統一性。   5、履約責任不同。期貨合約具備對沖機制、履約回旋余地較大,實物交割比例極低,交易價格受最小價格變動單位限定和日交易振幅限定。遠期合約如要中途取消,必須雙方同意,任何單方面意愿是無法取消合約的,其實物交割比例極高。

做期貨賺錢嗎?一般賺錢都要做幾年啊?
Ta的回答:盈利是有可能的,只要方向判斷對,就能賺到價差。但是虧損同樣有可能,同時期貨是保證金交易,虧損可能會被放大。期貨最主要的功能是套期保值,為現貨企業轉移風險,其次是實物交割和點價交易,而后才是投機。如果想要通過投機賺錢的話,建議選擇股票、債券等,風險要相對小一些。而且期貨最好不要盲目進入,風險的高低起伏還是很大的。

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